AMLR maakt witwasbestrijding een zaak van het hele kantoor

De nieuwe verordening geldt rechtstreeks in alle lidstaten en moet zorgen voor een eenduidiger aanpak van witwassen in Europa. Dat vraagt concrete aanpassingen. Zo moeten dossiers van cliënten met een hoog risico minstens jaarlijks worden geactualiseerd en kunnen bij ongewijzigde structuren andere personen als UBO gelden. Belangrijker is de nadruk op aantoonbaarheid. Kantoren moeten kunnen uitleggen waarom ze bepaalde keuzes maakten en laten zien dat hun processen daarop zijn ingericht. Dat raakt iedereen die cliënten accepteert, relaties beheert of opdrachten uitvoert.

Tegelijk is nog veel onduidelijk. De nieuwe Europese antiwitwasautoriteit AMLA werkt de regels verder uit en definitieve standaarden ontbreken nog. SRA en de NBA reageren gezamenlijk op consultaties en pleiten voor regels die passen bij de aard en omvang van kantoren. Kats ziet in de huidige uitwerking echter weinig ruimte voor maatwerk: die is volgens hem eerder op regels dan op risico gebaseerd. Paniek is niet nodig, maar aandacht nu al wel. De AMLR is daarmee niet alleen een nieuwe wet om na te leven, maar vooral een toets op hoe goed een kantoor zijn eigen werkwijze kan verantwoorden.

Dit is een samenvatting van het volledige artikel op de site van SRA.